Caso de éxito
Infivalle: monitoreo transaccional en tiempo real para 40 mil operaciones diarias
Instituto de fomento y desarrollo territorialCali, Valle del CaucaJunio 30, 2026
El Instituto Financiero para el Desarrollo del Valle del Cauca escaló su monitoreo de operaciones con Risk Solution, pasando de una revisión por muestreo a una cobertura total con reglas de alerta configurables.
El reto
El volumen transaccional de Infivalle crecía más rápido que su capacidad de revisión. Con cerca de 40 mil operaciones diarias, el monitoreo se hacía por muestreo: solo una fracción de las transacciones pasaba por el filtro de señales de alerta, y las reglas eran fijas, difíciles de ajustar ante nuevas tipologías de riesgo LA/FT.
“Revisar por muestreo era como vigilar una carretera mirando un carro de cada cien. Sabíamos que había que cambiar el enfoque.”
La solución
Risk Solution habilitó el monitoreo transaccional sobre el 100 % de las operaciones, con reglas de alerta configurables por el propio equipo de cumplimiento, sin depender de desarrollos a la medida para cada cambio normativo.
- Cobertura total de las operaciones, no por muestreo.
- Reglas configurables que el equipo ajusta sin código.
- Panel de riesgo con la foto consolidada por segmento y por tipología.
La implementación
La integración con los sistemas core de Infivalle se hizo por cargas diarias automatizadas. El proyecto priorizó primero las tipologías de mayor exposición y fue incorporando el resto de reglas de forma incremental.
Los resultados
En el primer trimestre, Infivalle pasó de revisar el 8 % de las operaciones a cubrir el 100 %, y redujo a la mitad el tiempo entre la detección de una señal de alerta y su escalamiento. La configuración de una nueva regla, que antes tomaba semanas, hoy se hace en horas.
“Ganamos cobertura y velocidad al mismo tiempo. Ahora el equipo dedica su criterio a lo que de verdad lo necesita.”